2022年，上海市高級(jí)人民法院策劃推出“上海法院司法服務(wù)保障區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展系列發(fā)布會(huì)”，立足重點(diǎn)工作，結(jié)合區(qū)域特點(diǎn)，聚焦上海法院圍繞大局履職盡責(zé)，服務(wù)上海經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

　　8月4日上午，上海市高級(jí)人民法院（以下簡(jiǎn)稱上海高院）召開新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)《2021年度上海法院金融商事審判情況通報(bào)》《2021年度上海法院金融商事審判十大案例》（相關(guān)鏈接：https://mp.weixin.qq.com/s/da5HvzpoAd6vfTS1HVj6Ow），并首次發(fā)布《2019-2021年上海法院涉資產(chǎn)管理糾紛案件審判情況通報(bào)》。此次發(fā)布會(huì)系上海法院司法服務(wù)保障區(qū)域高質(zhì)量發(fā)展系列發(fā)布會(huì)的第七場(chǎng)。

　　上海高院黨組副書記、副院長(zhǎng)茆榮華，金融庭庭長(zhǎng)單素華，金融庭副庭長(zhǎng)沙洵對(duì)相關(guān)情況作通報(bào)并答記者問，上海高院新聞發(fā)言人、法宣處處長(zhǎng)李則立主持新聞發(fā)布會(huì)。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院院長(zhǎng)宋曉燕線上參會(huì)并發(fā)言。新聞媒體記者、部分人大代表、政協(xié)委員線上參會(huì)。

　　梳理六大特點(diǎn)、三大趨勢(shì)

　　2021年，上海法院共計(jì)受理一審金融商事案件197,484件，同比上升10.16%，審結(jié)197,090件，同比上升10.18%；共受理二審金融商事案件3,348件，收案數(shù)量為近五年來最高。

　　茆榮華介紹，由于金融借款合同糾紛案件及與融資有關(guān)的衍生案件數(shù)量大幅增長(zhǎng)，帶動(dòng)案件標(biāo)的總金額上升，2021年上海法院受理的一審金融商事案件標(biāo)的總金額為人民幣1,999億元，同比上升10.7%，其中，金融借款合同糾紛和保證合同糾紛案件標(biāo)的金額大幅上升，兩類案件標(biāo)的金額占比超過標(biāo)的總金額的50%。從案件類型來看，收案數(shù)量排名前五的金融商事案件類型分別為金融借款合同糾紛、信用卡糾紛、融資租賃合同糾紛、保險(xiǎn)類糾紛以及證券虛假陳述責(zé)任糾紛，這五類案件共占一審金融商事案件總數(shù)的97.3%。

　　在此次發(fā)布的白皮書中，上海高院梳理了金融商事案件的六大特點(diǎn)，包括：

　　· 金融借款合同糾紛案件數(shù)量大幅增長(zhǎng)

　　· 金融政策對(duì)金融糾紛案件的傳導(dǎo)效應(yīng)日趨明顯

　　· 司法服務(wù)保障資本市場(chǎng)健康良性發(fā)展成效良好

　　· 新舊法律、司法解釋銜接適用問題逐步顯現(xiàn)

　　· 涉及電子商業(yè)匯票法律問題較多

　　· 涉供應(yīng)鏈融資的金融糾紛多發(fā)

　　值得一提的是，2021年上海法院受理的金融商事案件中，金融借款合同糾紛案件數(shù)量首次居于首位，主要原因是根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)防控的要求，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加強(qiáng)了貸款管理并加大了催收力度，導(dǎo)致借款合同從訂立到啟動(dòng)訴訟的周期大幅縮短，密集進(jìn)入違約處置階段。同時(shí)，金融政策對(duì)金融市場(chǎng)主體交易行為的導(dǎo)向作用日益顯著，如在融資領(lǐng)域，金融監(jiān)管部門不斷強(qiáng)化金融風(fēng)險(xiǎn)防控要求，金融機(jī)構(gòu)積極貫徹落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防控各項(xiàng)機(jī)制，加強(qiáng)借款人資信審核和貸后管理，法院近三年受理的金融借款合同糾紛、融資租賃合同糾紛及小額借款合同糾紛三類案件的單起案件平均標(biāo)的金額呈明顯下降趨勢(shì)。

　　此外，白皮書還指出，2021年上海法院針對(duì)加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防控、合理確定融資成本、完善合同文本設(shè)計(jì)、規(guī)制不當(dāng)訴訟行為等方面，發(fā)出金融類司法建議30份，得到市場(chǎng)主體的積極反饋。

　　根據(jù)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，上海高院在白皮書中提出了未來金融糾紛案件可能呈現(xiàn)的三個(gè)發(fā)展趨勢(shì)：

　　一是與推動(dòng)更高層次對(duì)外開放、實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)的金融商事案件將逐步出現(xiàn)；

　　二是證券、期貨及金融衍生品種交易糾紛案件審理的專業(yè)化要求將進(jìn)一步提升；

　　三是涉及疫情防控的金融法律糾紛將逐步增多。

　　首次發(fā)布涉資產(chǎn)管理白皮書

　　近年來，隨著我國資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展，資產(chǎn)管理行業(yè)中監(jiān)管套利、杠桿不清、多層嵌套、投資者適當(dāng)性義務(wù)履行不充分等問題集中顯現(xiàn)，導(dǎo)致了大量糾紛。涉資產(chǎn)管理糾紛案件中反映出來的法律制度供給不足、市場(chǎng)主體自律意識(shí)不強(qiáng)、監(jiān)管政策落實(shí)不到位等問題，亟待解決。

　　為推進(jìn)裁判理念和標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期，進(jìn)一步向社會(huì)闡述裁判理念，向市場(chǎng)提示風(fēng)險(xiǎn)，上海高院發(fā)布《2019-2021年上海法院涉資產(chǎn)管理糾紛案件審判情況通報(bào)》，以期推動(dòng)資產(chǎn)管理行業(yè)更加健康規(guī)范發(fā)展。

　　據(jù)單素華介紹，2019-2021年上海法院一審審結(jié)涉資產(chǎn)管理糾紛案件共2,672件，案件標(biāo)的總額從2019年的269億余元增至2021年的333億余元，漲幅為23.79%。案由向多元化發(fā)展，數(shù)量最多的案件類型為委托理財(cái)合同糾紛、金融委托理財(cái)合同糾紛、證券投資基金交易糾紛。訴訟主體方面，投資者作為原告提起訴訟的案件數(shù)量為1,725件，占比64.56%，其中自然人投資者占比較高；管理人作為被告的案件數(shù)量為1,384件，占比51.80%，管理人、銷售機(jī)構(gòu)、底層資產(chǎn)債務(wù)人等作為共同被告的情形較為普遍。

　　與此同時(shí)，隨著多元化糾紛解決機(jī)制的不斷推進(jìn)，近三年上海法院涉資產(chǎn)管理糾紛案件以調(diào)解、撤訴方式結(jié)案的比例較高，總體數(shù)量達(dá)1,075件，占比40.23%。因案涉資產(chǎn)管理產(chǎn)品的相關(guān)主體涉嫌刑事犯罪，或投資標(biāo)的項(xiàng)目尚未清算導(dǎo)致投資損失不確定，法院以裁定駁回起訴方式結(jié)案的數(shù)量為587件，占比21.97%。以判決方式結(jié)案數(shù)量為754件，占比28.22%。

　　針對(duì)涉資產(chǎn)管理糾紛案件中日趨凸顯的法律關(guān)系愈加復(fù)雜、案件涉眾性特征更加明顯、案件裁判規(guī)則與監(jiān)管政策協(xié)同的重要性愈發(fā)顯著等問題，白皮書指出，在審理該類案件時(shí)應(yīng)對(duì)資產(chǎn)管理合同性質(zhì)和相關(guān)條款效力的爭(zhēng)議問題、資產(chǎn)管理產(chǎn)品銷售推介引發(fā)的爭(zhēng)議問題、資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資產(chǎn)管理理的爭(zhēng)議問題以及資產(chǎn)管理產(chǎn)品清算退出的爭(zhēng)議問題予以重視。

　　同時(shí)，法院建議：

　　· 要進(jìn)一步推進(jìn)立法統(tǒng)一，明確并完善資產(chǎn)管理行業(yè)上位法法律體系；

　　· 加強(qiáng)監(jiān)管政策協(xié)調(diào)性建設(shè)，建立統(tǒng)一的資產(chǎn)管理行業(yè)監(jiān)管體系；

　　· 推動(dòng)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)自身能力建設(shè)，促進(jìn)合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)；

　　· 強(qiáng)化投資者教育，提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理能力；

　　· 統(tǒng)籌推進(jìn)協(xié)同聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　助力金融市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展

　　據(jù)沙洵介紹，此次上海高院發(fā)布的十大案例涵蓋了銀行、融資租賃公司、資產(chǎn)管理管理機(jī)構(gòu)以及上市公司等各類金融市場(chǎng)主體，糾紛類型在相關(guān)金融領(lǐng)域具有一定代表性。

　　如上海法院審結(jié)的全國首例依照最高人民法院關(guān)于證券糾紛代表人訴訟司法解釋規(guī)定提起的證券糾紛普通代表人訴訟案件，有效探索了證券糾紛代表人訴訟的立案、代表人推選、證據(jù)調(diào)取、案件審理及賠償款執(zhí)行等全流程在線訴訟，為我國證券糾紛代表人訴訟制度提供了可復(fù)制、可推廣的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，該案入選最高人民法院新時(shí)代推動(dòng)法治進(jìn)程2021年度十大提名案件，并被中國證監(jiān)會(huì)評(píng)為2022年度投資者保護(hù)典型案例。

　　在記者提問環(huán)節(jié)，茆榮華、單素華、沙洵分別就上海法院針對(duì)涉疫情金融糾紛采取的舉措、法院如何回應(yīng)資產(chǎn)管理中心建設(shè)對(duì)金融司法產(chǎn)生的更高層次的需求、法院如何加強(qiáng)中小投資者保護(hù)相關(guān)工作回答記者提問。

　　對(duì)于媒體關(guān)心的新冠肺炎疫情引發(fā)的金融糾紛，茆榮華介紹，上海本輪疫情發(fā)生以后，上海高院及時(shí)修訂完成《關(guān)于涉新冠肺炎疫情案件法律適用問題的系列問答（2022修訂版）》，對(duì)人民群眾關(guān)心的保險(xiǎn)合同糾紛、信用卡糾紛、金融借款合同糾紛等8個(gè)法律適用問題予以及時(shí)回應(yīng)。目前，上海法院受理的與疫情直接相關(guān)的金融商事案件總體數(shù)量還不多，案件類型主要涉及與“隔離險(xiǎn)”相關(guān)的保險(xiǎn)合同糾紛，預(yù)計(jì)今后一段時(shí)間內(nèi)相關(guān)案件可能逐步進(jìn)入訴訟。

　　宋曉燕在發(fā)布會(huì)上作點(diǎn)評(píng)，她提到，白皮書指出與推動(dòng)更高層次對(duì)外開放、實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展有關(guān)的金融商事案件將逐步出現(xiàn)，可以看出上海法院對(duì)與全球資產(chǎn)管理中心、綠色金融、金融科技、人民幣離岸交易、不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金（REITs）等金融對(duì)外開放與金融創(chuàng)新領(lǐng)域有關(guān)的金融商事糾紛案件的增加已提前做出了研判和準(zhǔn)備。她認(rèn)為，上海高院此次發(fā)布的內(nèi)容對(duì)于構(gòu)建中小投資者司法保護(hù)體系具有重要意義，對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中差額補(bǔ)足等增信措施在實(shí)踐中的認(rèn)定原則提供了指引，有助于打造國際化金融商事爭(zhēng)議解決機(jī)制，厘清各主體責(zé)任界限，進(jìn)一步規(guī)范市場(chǎng)，彰顯了上海法院金融商事審判的專業(yè)水平，體現(xiàn)了人民法院通過專業(yè)審判促進(jìn)市場(chǎng)發(fā)展、營(yíng)造法治化營(yíng)商環(huán)境的積極司法功能。

　　茆榮華指出，2022年是黨的二十大召開之年，當(dāng)前受疫情沖擊，百年變局加速演進(jìn)，外部環(huán)境更趨復(fù)雜嚴(yán)峻，上海作為國內(nèi)大循環(huán)的中心節(jié)點(diǎn)和國內(nèi)國際雙循環(huán)的戰(zhàn)略鏈接的重要地位進(jìn)一步提升，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的責(zé)任和使命進(jìn)一步加強(qiáng)，打造與上海國際金融中心地位相適應(yīng)的金融法治環(huán)境的需求進(jìn)一步迫切。未來，上海法院將進(jìn)一步發(fā)揮審判職能作用，為上海國際金融中心建設(shè)進(jìn)一步擴(kuò)大制度型開放、邁向更高能級(jí)提供更加有力的司法保障，建議各級(jí)政府部門、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融行業(yè)協(xié)會(huì)及市場(chǎng)主體共同努力，強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能，全力推動(dòng)復(fù)工復(fù)產(chǎn)復(fù)市，完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，加強(qiáng)工作協(xié)同，確保金融市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展。